Завещание накопительной части пенсии

Все ответы на вопросы по тематике: "Завещание накопительной части пенсии" от профессионалов для людей. В статье собран материал и предоставлен в удобном виде. Если есть вопросы - обращайтесь к нашему дежурному юристу.

Выплачивается ли накопительная пенсия наследникам?

Главная » Наследство » оформление наследства » Выплачивается ли накопительная пенсия наследникам?

Российским законодательством определена процедура получения в наследство накопительной части пенсии. Поправки, касающиеся порядка наследования пенсии застрахованного лица после его смерти, действуют с 01.01.2015 года. Согласно положениям закона, в наследственную массу входят пенсионные накопления и добровольные пенсионные отчисление в Негосударственные пенсионные фонды.

Наследуется ли накопительная часть пенсии

Сфера наследования пенсионных отчислений регулируется Федеральным законом «О трудовых пенсиях в РФ» и нормами гражданского законодательства. Несмотря на то, что пенсия не относится к частной собственности, действующим законодательством предусмотрен механизм наследования пенсионных отчислений членами семьи наследодателя либо лицами, определенными в его заявлении.

Для мужчин, рожденных в период с 1953 по 1966 годы, пенсионные накопления аккумулировались с 1 января 2002 года по 1 января 2005 года. Тот же период накоплений предусмотрен и для женщин с 1957 по 1966 годов рождения.

Пенсионные отчисления накапливаются с 1 января 2002 года для мужчин и женщин, рожденных в 1967 году и позже. В случае неполучения этими категориями граждан своих пенсионных отчислений в связи со смертью, права на наследование средств переходят к их правопреемникам.

Наследственная масса формируется из пенсионных накоплений, дополнительных добровольных взносов, страховых взносов и дохода (процентов), полученного от их размещения. Наследникам необходимо обращаться с заявлением о перечислении накопительной суммы в тот орган, где умерший пенсионер хранил пенсионные отчисления – в государственный или негосударственный Пенсионный фонд.

Наделить правом на получение пенсионных начислений гражданин может при жизни, направив соответствующее заявление по месту жительства в районное подразделение Пенсионного фонда. Если впоследствии никто из наследников не заявил о своих правах, то денежные средства, хранящиеся в негосударственном Пенсионном фонде, перечисляются в государственный ПФ.

Условия выплаты накопительной части пенсии умершего

Законом определен перечень условий, при соблюдении которых наследник вправе претендовать на получении пенсионных отчислений умершего:

  • умерший пенсионер являлся застрахованным лицом;
  • наличие денежных средств на лицевом счете наследодателя;
  • наследодатель не обращался за получением денежных средств, составляющих накопительные пенсионные отчисления.

Важно знать, что правопреемники не вправе претендовать на наследовании пенсии умершего лица, если он хотя бы однократно использовал свое законное право на выплату пенсии.

Кто может получить накопительную часть пенсии умершего

На получение средств, аккумулированных на пенсионном счете вправе претендовать наследники умершего гражданина, рожденного в 1967 году или моложе. Наследники пенсионеров более старшего возраста не вправе рассчитывать на получение сохраненных пенсионных отчислений, поскольку пенсионные средства этой группы граждан не были сформированы.

Правом на выплаты в порядке получения наследства могут воспользоваться:

  • граждане, чьи имена и наследственные доли были указаны в заявлении наследодателя;
  • граждане кто получил возможность претендовать на наследование пенсионных средств в порядке очередности по закону (при отсутствии соответствующего заявления умершего).

В начальную очередь входят супруги, усыновленные и родные по крови дети. Последующую очередь составляют сестры, братья, бабушки, дедушки и внуки застрахованного наследодателя.

Интересный факт, что наследники, составляющие вторую очередь, вправе претендовать на выдачу средств, если первоочередные наследники отсутствуют или не заявили о своих правах. Законодательством определяется равенство долей участников наследства одной очереди.

Отдельная процедура предусмотрена для перечисления средств, перечисленных на накопительный счет из фонда материнского капитала. На эти средства вправе претендовать только отец или усыновитель ее детей.

Кроме обязательных документов в данном случае необходимо представить также свидетельство о рождении либо усыновлении детей, документ, подтверждающий отцовство либо усыновление, документ, доказывающий отсутствие факта лишения родительских прав. Дети в круг правопреемников на получение материнского капитала не входят.

Как правила, при хранении накопительной части пенсии в некоммерческих Пенсионных фондах заключается договор на обязательное пенсионное страхование, одним из пунктов которого предусматривает порядок наследования. Заполнение подобного пункта является добровольным. В случае отсутствия сведений о волеизъявлении наследодателя, наследование происходит по закону.

Накопительная часть пенсии в случае смерти застрахованного лица.

О завещании накопительной части пенсии читайте тут.

Как выплачивают накопительную часть пенсии после смерти

Для получения возможности претендовать на пенсионные накопления правопреемникам необходимо обратиться в районный отдел Пенсионного фонда с соответствующим заявлением.

Передача денежных средств производится из накопленной суммы умершего гражданина по истечении шести месяцев со дня его смерти.

С заявлением необходимо предоставить следующие документы:

  • паспорт либо иной документ удостоверяющий личность (для малолетних граждан – свидетельство о рождении и документ, определяющий место проживания);
  • документ, доказывающий родство умершего с наследником;
  • свидетельство о смерти наследодателя;
  • свидетельство гражданина об обязательном пенсионном страховании;
  • реквизиты счета, на который будут производиться отчисления денежных средств.

В случае подачи заявления через представителя к пакету документов должна быть приложена нотариальная доверенность, оформленная в установленном законом порядке.

Если восстановление пропущенного срока осуществлялось в судебном порядке, необходимо предоставить копию решения суда при подаче заявления.

Пенсионным фондом перечисление средств правопреемникам производится не позднее 20 числа месяца следующего за месяцем принятия положительного решения на банковских счет указанный заявителем.

При желании, наследник вправе указать в заявлении порядок перечисления денежных средств через почту России. Заверенная копия решения ПФ с указанием порядка перевода пенсионных средств высылается в адрес заявителя в пятидневный срок со дня принятия решения.

При оформлении выплат наследникам через некоммерческий Пенсионный фонд не предусмотрено стандартных процедур. Порядок выделения пенсионных средств, входящих в наследственную массу, определяется по договору между застрахованным лицом и управлением НПФ.

Необходимо обратить внимание, что этот порядок не должен противоречить нормам гражданского законодательства РФ в части регулирования наследственных правоотношений.

Читайте так же:  Как уменьшить размер алиментов

Порядок наследования накопительной части пенсии

После регистрации заявления о рассмотрении возможности выплаты, накопленной суммы пенсионных отчислений и необходимых документов, Пенсионный Фонд в течение 30 дней проводит проверку подлинности и достоверности представленных сведений.

В компетенцию Пенсионного фонда входит также распределение долей между наследниками, если подобных указаний не оставил умерший. В случае подачи заявления наследниками не первоочередных очередей, Пенсионный Фонд проводит розыск и уведомление ближайших родственников (первоочередных наследников).

По результатам рассмотрения представленных документов и полученных в процессе проверки сведений, принимается решение о предоставлении накопленных средств наследнику или об отказе в перечислении. Если выяснится, что первоочередные наследники существуют, но не знали о своем праве на получение выплат, родственникам других очередей в перечислении средств будет отказано, дальнейшее рассмотрение документов прекращено.

Кроме того, Пенсионным фондом принимается отрицательное решение в случае наличие недочетов (ошибок) в оформлении документов. Проверка представленной информации проводится и в случае, если наследодателем было оформлено завещательное заявление об определении правопреемников пенсионных отчислений.

Восстановление срока наследования накопительной части пенсии

В обязанности Пенсионного фонда не входит информирование наследников о возможности получения предусмотренных законом средств. Поэтому уведомление направляется правопреемникам в редких случаях.

Процесс наследования накопительной части пенсии известен очень узкому кругу лиц, этот вид наследства не столь распространен. Поэтому зачастую о возможности воспользоваться своим правом на получение выплаты граждане узнают, когда установленный законом шестимесячных срок уже прошел.

На этот случай предусмотрена процедура судебного восстановления срока по соответствующему ходатайству правопреемника. Но прежде чем обращаться в судебные органы, необходимо подать заявление о выделении выплат в Пенсионный фонд и получить официальный отказ в получении пенсионных накоплений из-за пропуска сроков. Этот отказ необходимо приложить к ходатайству в суд.

Вместе с тем, надо быть готовым к тому, что придется доказывать тот факт, что срок пропущен исходя из жизненно важных обстоятельств. Одно из веских оснований в данной ситуации – неосведомленность о наличии накоплений застрахованного лица и возможности претендовать на них.

При этом судом принимаются во внимание обстоятельства, не позволившие наследнику воспользоваться своим правом (лечение в стационаре, уход за больными и малолетними членами семьи, длительная командировка и т. д.).

[2]

Судебные органы, как правило, принимают положительные решения без запроса дополнительных доказательств, когда правопреемниками являются малолетние дети умершего.

Важно знать, что порядок наследования определен только для накопительных пенсионных отчислений, застрахованная часть пенсии, выплачиваемой по возрасту в наследственную массу не включается, соответственно правопреемнику претендовать на нее не вправе.

Наследование пенсионных накоплений умершего в 2019 году

В жизни людей происходят самые разные типичные и неповторимые ситуации. Никто ни от чего по большому счету не застрахован. Случается и такое, что россияне не доживают до полагающейся им пенсии. Поэтому многих сегодня интересует, как получить накопительную часть пенсии умершего родственника. Рассмотрим, как происходит наследование накопительной части пенсии умершего.

Кто и как наследует пенсионные сбережения граждан

ФЗ-424 обрел юридическую силу с 01.01.2015 г. До этого периода родившиеся не ранее 1967 г. определяли свое будущее пенсионное пособие: как страховое или страховое плюс накопительное.

Сейчас такие правомочия у будущих пенсионеров отсутствуют. Можно выбрать лишь 1 простой вариант: накопительную либо страховую. А совмещенные вариации больше не предусмотрены. Как и возрастная, иногда накопительная пенсия назначается раньше положенного времени, то есть досрочно.

До окончания 2014 г. россияне также имели возможность распорядиться своими сбережениями по госпрограмме солидарного финансирования. А с 2018 года возможно образовать пенсии накопительного формата лишь путем самостоятельных отчислений, включая деньги из маткапитала.

Такая разновидность пенсии обладает как преимуществами, так и недостатками. Недостаток — сбережения не индексируются и зависят от капиталовложений выбранных НПФ или УК . Есть и большое преимущество — накопленный таким образом капитал вполне возможно унаследовать.

Скачать для просмотра и печати:

Как унаследовать пенсию

Согласно ст. 1183 ГК РФ пенсионные накопления наследуются. Ст. 2 ФЗ-360 определяет платежи такого характера:
  • единовременного;
  • срочного при установлении временных отрезков;
  • пожизненного (бессрочного);
  • предназначенные наследникам.

Это становится возможно, если наследодатели умерли:

  • до выплаты средств или до перечисления их в полном объеме (включая дополнительные сбережения);
  • после назначения срочных выплат (к выплате предназначены остатки накоплений);
  • после назначения (но до выплаты) единовременных сумм.

Внимание! Если застрахованное лицо погибло (или умерло естественной смертью) после установления накопительной пенсии в бессрочном формате, то сбережения не наследуются.

Иначе говоря, если умерший, уже получал капитал, сформированный за счет отчислений в ПФ — наследование недопустимо.

Скачать для просмотра и печати:

Наследование сбережений правопреемниками умершего

Если застрахованный умирает — накопления на его индивидуальном лицевом счете должны выплачиваться правопреемникам.
  • по предварительному заявлению наследодателя о распределении средств накопительной части;
  • по законодательным нормам (по 1-2 очереди наследования).

В 1-м случае наследовать сбережения могут как родственники умершего, так и все, кому умерший захотел при жизни оставить свои деньги. О чем он сделал прижизненное волеизъявление. Во 2-м случае правопреемники — только близкие родственники умершего.

Скачать для просмотра и печати:

В заявлении о распределении средств можно указать любое физическое лицо или несколько лиц и распределить доли между ними. В этом случае правопреемником может стать кто угодно.

Наследование родственниками застрахованного

При отсутствии заявления, накопления распределяются между родственниками умершего. Трудоспособность и возраст «наследников» здесь не имеет значения.

Правом на платежи обладают родственники 1-ой очереди:

  • дети (родные и усыновленные);
  • законные супруги;
  • родители/усыновители.

При отсутствии родственников 1-ой очереди, правопреемниками становятся родственники следующей очереди:

  • братья/сестры;
  • дедушки/бабушки;
  • внуки.

Внимание! Распределение денег происходит равными частями между родственниками одной и той же очереди. Если есть хотя бы один представитель 1-й очереди, то лица из следующих очередей не призываются к наследованию.

Читайте так же:  Как можно оформить полис осаго без техосмотра

Исключение — право представления.

Отдельно стоит упомянуть о направленном на будущую пенсию маткапитал.

  • в случае смерти матери, маткапитал, числящийся в составе пенсионных сбережений, может получить отец или усыновитель ребенка.
  • при отсутствии отца право на платежи возникает у несовершеннолетних детей или достигших 18-летия обучающихся очно в вузах до окончания обучения и/или до достижения 23-летнего возраста.

Важно! При отсутствии каких-либо правопреемников накопления наследуются на общих основаниях согласно нормам ГК РФ, а деньги маткапитала передаются в ПФ .

При соблюдении перечисленных условий, родственники покойного могут подать заявление на назначение таких платежей.

Вам нужна консультация эксперта по этому вопросу? Опишите вашу проблему и наши юристы свяжутся с вами в ближайшее время.

Порядок и срок обращения правопреемников

Для получения пенсионного капитала умершего, следует в течение 6 месяцев с момента смерти наследодателя подать заявление в ПФ или НПФ , в зависимости от того, с каким фондом умерший заключал соглашение. Решение о выплатах принимается не позже семи месяцев с даты смерти. 3 рабочих дня с момента принятия решения дается НПФ , чтобы поставить в известность заявителя, отправив ему копию решения о выплатах или об отказе. Так же, как и от любого наследства, от пенсионного капитала можно отказаться. Для этого тоже следует подать соответствующее заявление.

Необходимые документы

Для назначения платежей или отказа от них правопреемникам следует обратиться в фонд лично или через свое доверенное лицо — представителя. При этом нужно иметь при себе оригиналы или засвидетельствованные копии документов, подтверждающие родственные отношения и удостоверяющие полномочия.

Исходя из вышесказанного, при обращении следует представить:

  • заявление;
  • паспорт или другой документ, удостоверяющий личность, возраст и место жительства;
  • документы, подтверждающие родственные отношения с умершим (свидетельство о рождении, о заключении брака, об усыновлении и т. д.);
  • свидетельство о смерти (при наличии);
  • СНИЛС умершего (при наличии).

В отдельных ситуациях могут потребоваться дополнительные документы:

  • если заявление подает представитель по закону (опекун, усыновитель, попечитель), то он должен дополнительно представить свои документы, удостоверяющие личность, и нотариально заверенную доверенность;
  • если срок для обращения был установлен в судебном порядке — решение суда о восстановлении срока для обращения.

Если дело касается маткапитала, то в случае смерти матери, отцу нужно дополнительно представить документы, подтверждающие:

  • отцовство или усыновление;
  • отсутствие фактов лишения родительских прав;
  • свидетельство о рождении или усыновлении детей.

Внимание! В случае смерти отца или лишении его родительских прав, нужно дополнительно предоставить свидетельство о его смерти или решение суда об аннулировании семейных прав.

Если ребенок совершеннолетний, но проходит обучение по очной форме, нужна подтверждающая справка из образовательного учреждения.

Выплаты накоплений правопреемникам

Видео (кликните для воспроизведения).

Если сбережения умершего формировались в ПФ , то в течение 5 рабочих дней после принятия решения ПФ обязан выслать заявителю уведомление о предстоящих платежах или об отказе в них. Если на момент смерти сбережения были на счете в НПФ , то, соответственно, выплаты производит НПФ .

Как и большинство послетрудовых пособий в нашей стране, накопления из ПФ выплачиваются двумя способами:

  • через Почту России;
  • через банк (банковский счет).

Получатель вправе самостоятельно выбрать один из этих способов.

Восстановление срока выплат пенсионных накоплений

В соответствии со ст. 12 ФЗ-424, когда застрахованный умирает, платежи прекращаются с первого числа месяца, следующего за месяцем, в котором умер гражданин.

Важно! Со времени смерти застрахованного лица до подачи документов правопреемниками на получение денежных средств (пенсионных накоплений) должно пройти не более 6 месяцев.

Однако далеко не все знают о том, что пенсионные накопления можно унаследовать. Чаще всего именно в связи с этим многие россияне обращаются в ПФ гораздо позже, когда положенные 6 месяцев прошли.

Еще одним большим заблуждением является мнение о том, что подавать заявление на вступление в наследство необходимо по истечении 6 месяцев. Это достаточно распространенная ошибка, которую допускают многие наследники.

[3]

Важно! В этом случае срок платежей можно восстановить только в судебном порядке.

Суд вправе удовлетворить либо отказать в восстановлении срока для выплаты имеющихся у наследодателя накоплений. Если судом будет принято решение о его восстановлении, то гражданин, претендующий на них, сможет подать заявление и необходимые документы в обычном порядке. То есть, непосредственно в государственный или частный пенсионные фонды.

При отказе суда в восстановлении срока получить накопления умершего родственника не получится. Исключение — фактическое принятие наследства. Когда наследник по факту принял хоть что-то из вещей наследодателя.

Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.

Для оперативного решения вашей проблемы мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам нашего сайта.

Последние изменения

Наши эксперты отслеживают все изменения в законодательстве, чтобы сообщать вам достоверную информацию.

[1]

О наследовании накопительной части пенсии

Подписка на новости

Письмо для подтверждения подписки отправлено на указанный вами e-mail.

11 декабря 2008 14:16

Пенсионные накопления не являются частной собственностью застрахованного лица. В то же время, в соответствии с Федеральным законом «О трудовых пенсиях в Российской Федерации», в случае его смерти до назначения накопительной части трудовой пенсии по старости, членам его семьи либо лицам, указанным им в соответствующем заявлении, предоставлена возможность их получения. Это принципиальная особенность российского пенсионного законодательства.

Накопительная часть пенсии с 01.01.2002 года по 01.01.2005 года формировалась для мужчин 1953-1966 годов рождения и для женщин 1957-1966 годов рождения; с 01.01.2002 года по настоящее время формируется для мужчин и женщин 1967 года рождения и моложе. В случае смерти лиц этой возрастной категории их правопреемники имеют право получить их пенсионные накопления. Причем выплачиваются не только страховые взносы на накопительную часть пенсии, но и полученный от их размещения инвестиционный доход.

Читайте так же:  Как выглядит договор купли-продажи под реализацию товара

Если застрахованное лицо на дату смерти формировало накопительную часть трудовой пенсии через Пенсионный фонд РФ, за выплатой следует обращаться в управление Пенсионного фонда РФ; если через негосударственный пенсионный фонд – в этот негосударственный пенсионный фонд.

Человек, в пользу которого формируется накопительная составляющая будущей пенсии, имеет право при жизни указать получателей его накоплений в заявлении об их распределении. Такое заявление подается застрахованным лицом в управление ПФР по месту его жительства.

При отсутствии заявления о распределении выплата производится правопреемникам по закону первой очереди, а при их отсутствии – правопреемникам по закону второй очереди. Правопреемниками первой очереди являются дети, в т.ч. усыновленные, супруг и родители (усыновители); правопреемниками второй очереди — братья, сестры, дедушки, бабушки, внуки.

Выплата средств родственникам в пределах одной очереди осуществляется в равных долях. Родственники второй очереди имеют право на выплату пенсионных накоплений только при отсутствии родственников первой очереди.

Выплата правопреемникам производится за счет средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица, способом, указанном правопреемником в соответствующем заявлении. Обращение за выплатой осуществляется до истечения 6 месяцев со дня смерти застрахованного лица путем подачи заявления по установленной форме в любой территориальный орган Отделения ПФР по Омской области. Срок для обращения с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений может быть восстановлен в судебном порядке по заявлению правопреемника, пропустившего такой срок. К заявлению прилагаются подлинники или засвидетельствованные в установленном порядке копии:

— документов, удостоверяющих личность, возраст, место жительства правопреемника;

— документов, удостоверяющих личность и полномочия законного представителя (опекуна, попечителя, усыновителя) правопреемника, — для законных представителей правопреемника;

— документов, подтверждающих родственные отношения с умершим застрахованным лицом;

— свидетельство о смерти застрахованного лица;

— страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования умершего;

В случае, если срок обращения выплатой восстановлен по суду, к заявлению о выплате должно быть приложено решение суда о восстановлении срока для обращения с заявлением.

По состоянию на 10.12.08 в ГУ-Отделение ПФР по Омской области поступило 942 заявления о выплате средств пенсионных накоплений, принято 680 решений о выплате средств пенсионных накоплений и произведены выплаты правопреемникам умерших застрахованных лиц на сумму 4,8 млн. руб.

Лариса Цветкова,

вед.спец.-эксперт отдела организации

и учета процесса инвестирования

Возможность завещания накопительной пенсии

Заявление на переоформление средств с пенсионного счета следует подать на протяжении полугода после кончины родственника-пен сионера. Если в нотариальный отдел поступает несколько заявлений от родственников, которые имеют законное основание для получения невыплаченной суммы денежных средств трудовой пенсии, то всю сумму разделяют между наследниками поровну. Кто имеет право на наследование В Федеральном законе в статье 9, пункте 2 прописан список лиц, которые имеют право оформить на себя невыплаченную сумму пенсии:

  • Несовершеннолетн ий ребенок, брат или сестра, а также внук умершего пенсионера.
  • Близкие родственники, получающие образование на стационаре в различных учреждениях, которые были на иждивении пенсионера-корми льца.

Наследование накопительной пенсии

Порядок и срок обращения правопреемников Для получения пенсионного капитала умершего, следует в течение 6 месяцев с момента смерти наследодателя подать заявление в ПФ или НПФ, в зависимости от того, с каким фондом умерший заключал соглашение. Решение о выплатах принимается не позже семи месяцев с даты смерти.

3 рабочих дня с момента принятия решения дается

Наследование пенсионных накоплений умершего в 2018 году

Для подтверждения права наследников получить накопительную часть пенсии умершего гражданина, обязательно нужно посетить Пенсионный фонд и написать обращение по образцу, предоставляемому сотрудниками ПФР. Для получения на руки накопительной части пенсии необходимо подать несколько документов в ПФР:

  • Бумаги, на основании которых можно утверждать о степени родства наследника и умершего пенсионера;
  • СНИЛС пенсионера;
  • Номер лицевого счета наследника, на который необходимо перечислить средства с лицевого счета пенсионера в ПФР;
  • Обязательно представить свидетельство о смерти, в котором будет указана точная дата смерти пенсионера.

Наследникам необходимо составить заявление в ПФР и подготовить документы не позднее шести месяцев с момента смерти пенсионера, если срок пропущен, то его необходимо восстановить по суду.

Наследование пенсионных накоплений умершего

Можно ли унаследовать пенсию и как оформляется наследство пенсионных накоплений

Фактически все пенсионеры проживают после выхода на пенсию разное количество лет. Вычислен средний срок проживания после выхода на пенсию (срок дожития), который составляет девятнадцать лет. Но граждане, вышедшие на пенсию по здоровью, по вредности, редко проживают такое количество лет, а небольшая часть пенсионеров живут дольше. С практической точки зрения, пенсионеры, не дожившие средний возраст дожития после выхода на пенсию, финансируют тех, кто перешагнул за планку среднего возраста дожития.

Можно ли наследовать пенсию?

Подать это заявление нужно раньше, чем пройдет полгода со дня смерти наследодателя. Все копии документов должны быть нотариально заверены, но оригиналы тоже следует взять с собой.

Есть возможность отправки заявления по почте, но лучше прийти в ПФР самому.

    Следующий шаг – убедиться, что заявление и документы приняты. Для этого следует несколько дней быть во внимании, никуда не уезжать.

Если с бумагами что-то не так, то сотрудник Фонда пришлет документы обратно.

  • Если с бумагами всё нормально – можно ждать решения о выплате. По закону это решение должно быть принято не позднее, чем на 20 число 7 месяца с момента смерти наследодателя. Иногда процедура затягивается, но не дольше, чем до середины 8 месяца. О решении заявитель будет уведомлен по почте – ему придет копия решения..
  • Получив такое решение, остается только ждать выплаты денег.
  • Читайте так же:  Кто такой депонент, формирование и списание депонентской задолженности

    Наследование накопительной части пенсии умершего пенсионера

    Если усопшему уже была выдана пенсия, включающая в себя и накопления, то сумма НЧП была включена в перерасчет, и получить ее в качестве единоразовой выплаты уже не получится. Иными словами, можно унаследовать НЧП только того человека, который еще не достиг пенсионного возраста. Сроки обращения и зачисления Сколько времени займет обращение и ожидание зачисления средств? Подавать заявление в Пенсионный Фонд нужно в течение 6 месяцев с момента открытия дела о наследстве. Всегда есть вероятность, что дело было открыто в момент смерти (по завещанию). Поэтому желательно прийти с заявлением не позднее полугода с даты смерти. Это основной период, и его нужно соблюдать. Далее ПФ рассмотрит заявление.

    Если оно в порядке, то необходимо ждать до 1 месяца, пока одобрят. Затем – еще около 2 месяцев до момента зачисления выплаты на банковский счет.

    В связи с этим после смерти гражданина-насле дователя Пенсионный фонд в обязательном порядке должен известить наследников о возможности выплаты неполученные деньги. Однако если такого заявления нет, то наследники должны самостоятельно обратиться в Пенсионное отделение с просьбой наследовать пенсию умершего.

    Наследники первой очереди по закону получают равнозначную часть накопленных средств. Если таких родственников нет, то накопительную пенсию получают наследники второй очереди со специально созданного лицевого счета наследователя. Сроки получения накопительной пенсии Заявление на получение накопительной пенсии после смерти наследователя необходимо подать в Пенсионное отделение в течение полугода после открытия наследственного дела. Такое заявление оформляется в соответствии с типовой формой, которую предоставят в ПФРФ.

    Возможность завещания накопительной пенсии

    Скачать бланк заявления на получение накопительной части пенсии умершего Сроки назначения денежных средств Заявление рассматривается в течение 10 дней с момента обращения. После этого фонд выносит решение: принять документы или отказать в выплате. В течение 5 дней после вынесения решения фонд направляет заявителю уведомление копию своего решения. Фонд регистрирует заявку, а средства замораживаются до тех пор, пока не пройдет полгода со дня смерти владельца счета. За это время с заявлениями могут обратиться и иные наследники. Далее ПФ определяет общее количество наследников, распределяет доли и уведомляет всех заявителей и возможности получения суммы. Деньги выплачиваются единовременно по истечении 6 месяцев. Как правило, это происходит на 7 месяц после смерти застрахованного лица. Госпошлина и прочие затраты Получение такого наследства пошлиной и налогами не облагается.
    Эти средства идут на текущие выплаты пенсионерам и не являются имуществом, которое можно передавать по наследству. Однако после реформы 2013 года появилась возможность самостоятельно определять способ образования пенсии:

    • формировать только страховую часть (22% отчислений);
    • формировать страховую и накопительную часть.

    Тем, кто выбрал второй вариант, предлагалось заключить договор о накоплении средств с ПФР или негосударственным фондом. Новая пенсионная система давала возможность гражданам увеличить размер будущего материального обеспечения, так как эти средства (6%) инвестировались фондами и банками в ценные бумаги и приносили инвестиционный доход. Наследодателей зачастую интересуются тем, можно ли завещать накопительную часть пенсии? Подробно ответим на данный вопрос. В отличие от страховой пенсии, накопительную можно передавать по наследству.

    Наследуется ли накопительная часть пенсии 👵 после смерти в 2019 году

    В Гражданском кодексе РФ (далее – Кодекс) оговорено, что накопительная пенсия может передаваться по наследству правопреемнику после смерти близкого человека (статья 1183). Формируемая за счет взносов по страховке работодателей и как доход от инвестирования пожизненная выплата стала начисляться с начала 2014 г. лицам, рожденным в 1967 г. и позже (если выбран соответствующий вид страхования ранее 2015 г.). Предполагает ли наследование накопительной части пенсии умершего необходимость соблюдать особые условия? Как проходит процедура, и кто становится наследником?

    Условия выплаты накопительной части пенсии

    Отложенный капитал может находиться как в ПФР (государственный фонд), так и в НПФ (негосударственный фонд). Он включает ежемесячно удерживаемые работодателем из зарплаты с последующим зачислением на личный счет пенсионных сбережений и прибыли по инвестициям от их вложения. Именно эта сумма, согласно упомянутой выше статье Кодекса, подлежит выплате правопреемникам после смерти человека.

    Если отложенный капитал помещен в ПФР, тогда наследование пенсионных накоплений умершего будет осуществлено при условии, что человек не дожил до пенсии. Иными словами, трудовую выплату не заработал. Унаследовать сбережения могут законные преемники и, если человек не торопился их получить самостоятельно, выйдя на пенсию.

    При скоплении на счете в ПФР страховой части, ее наследование правопреемниками после смерти родственника не произойдет, если сам пенсионер снимал капитал с личного счета хотя бы единожды. В отличие от возможности наследовать оставшуюся накопительную часть пенсии после смерти родственника, передача преемникам, согласно ФЗ №360 от ноября 2011 г. (в редакции от 29.06.2015), второй доли сбережений недопустима. Величина остатка по счету не берется во внимание.

    Сложнее обстоит ситуация, если накопительная часть формируется в НПФ. Она также подлежит наследованию. Но выплаты, согласно главе 5 Кодекса, могут осуществляться в согласии с пунктами договора обязательного страхования и негосударственного обеспечения. Имуществом для передачи по наследству выступают права и обязанности, которые оговорены в подписанном документе. После смерти родственника договор переоформляется, но для этого нужно оформить официальное свидетельство о праве наследования. Без него оснований для перевода капитала нет.

    Осталось разобраться с тем, можно ли завещать накопительную часть пенсии родственникам или правопреемникам. Да, если она сформирована в ПФР. Весь капитал на индивидуальном счете является предметом наследования. Есть ряд условий для их получения:

    • обратиться в ПФР и НПФ с заявлением о праве унаследовать сбережения усопшего в течение полугода после его смерти;
    • документ подается по месту сбережения средств (фонд нужно выяснить заранее);
    • к заявлению прилагается обязательный пакет документов (указан ниже);
    • при просрочке даты подачи бумаг срок по уважительной (только обоснованной) причине могут увеличить.
    Читайте так же:  Порядок оформления наследства по закону

    Также нельзя упускать из виду, что накопительная часть пенсии, оформленная позже января 2015 г., наследованию не подлежит. Закон предусматривает только проведение платежей с индивидуального счета усопшего родственника. Пенсия, имеющая статус пожизненной, также не передается преемникам.

    Кто имеет право на наследство

    Актуальный ФЗ от декабря 2013 года №424 определяет, кому должны выплатить накопительную часть пенсии после смерти человека:

    • преемнику усопшего по закону;
    • лицу, внесенному в заявление при оформлении страховой выплаты.

    Последний является законным правопреемником. При подписании упомянутого выше заявления (воля человека при жизни) права таких лиц значимее, чем представителей усопшего, наследующих его активы по закону. Распорядительная бумага о правопреемстве оформляется и подписывается в ПФР или НПФ. Здесь и хранится до момента предъявления прав наследниками. В документе указывают всех преемников и долю каждого из них. Условия определяет сам заявитель.

    Правопреемники по закону — лица, состоящие в родстве с усопшим. Этот пункт оговорен в законе о пенсиях (статья 16, пункт 6). К ним причисляют супругов, законных опекунов, родителей, детей и др. Остается невыясненным вопрос, как при наличии нескольких приемников наследуется накопительная часть пенсии умершего близкого родственника? По очередности, установленной законом:

    • дети (и удочеренные/усыновленные тоже), родители/усыновители, супруги – I очередь;
    • братья/сестры, внуки, бабушки/дедушки — II родственная очередь.

    Представителям II очереди выплату сделают не ранее, чем поступит юридически оформленный отказ от лиц I очереди. Отложенный капитал усопшего наследователям по закону выдают независимо от их степени родства, трудоспособности и возраста. Главный фактор — очередность. А вот при размещении накопительной части в НПФ по полису обязательного страхования распорядительная бумага не составляется. Наследники указываются в специальном блоке контракта.

    Как узнать сумму

    Определившись с тем, куда деваются и кому передаются пенсионные накопления после смерти человека, несложно выяснить и размер наследства. Чтобы рассчитать, нужно знать сумму сбережений и число лет, на протяжении которых формировался счет. Предположим, что выход на пенсию будет возможен через 10 лет. В течение этого времени человек накопил 200 000 руб. Рассчитать величину суммы можно по формуле:

    Если данных для подстановки в формулу не хватает, а нужно определить, какая часть пенсии наследуется после смерти близкого, стоит составить прошение в ПФ. Документ оформляется в отделении по месту регистрации усопшего.

    Наследование страховой части

    Так как к наследополучателям переходят только деньги с личного счета усопшего, то выплата средств пенсионных страховых накоплений умершего застрахованного лица им не производится. Эта часть формируется на основе средств, входящих в перераспределительную систему Пенсионного фонда. С их помощью финансируют только страховую часть.

    Порядок наследования пенсии

    Если приемнику положены выплаты, стоит заранее поинтересоваться, как получить накопительную часть пенсии умершего родственника (строгие сроки описаны выше). Чтобы быстро пройти процедуру, первоначально нужно узнать, с какой из организаций — ПФР или НПФ — сотрудничал усопший. Затем предстоит:

    • подача уведомления о смерти родственника;
    • оформление заявление о правах наследника;
    • сбор, подготовка и предъявление бумаг в нужную инстанцию;
    • получение решения.

    После предъявления пакета бумаг пройдет месяц (с учетом того, что он собран и отправлен в соответствующую организацию в срок и по форме). Как только решение будет принято, перевод пенсии будет оформлен.

    Заявление о наследовании накопительной части

    Документ имеет утвержденную форму. Заполняется от руки. Прежде чем подать заявление на наследство, целесообразно ознакомиться с его образцом на нашем сайте. Правильность заполнения формы гарантирует, что процедура пройдет быстрее.

    Сроки обращения

    После кончины родственника подачу бумаг нужно провести не позже полугода с момента констатации этого факта. При срыве сроков (принимается только уважительная причина) наследник заполняет исковое заявление об их продлении. Документ также имеет утвержденную форму.

    Необходимые документы

    Большой срок обращения в организацию обусловлен необходимостью собрать обязательный пакет бумаг. В нем должны находиться следующие документы для получения наследства (подает исключительно правопреемник):

    • паспорт (обязательна отметка о регистрации);
    • документ, позволяющий удостовериться в правомочиях наследника;
    • свидетельства из органов записи актов гражданского состояния о заключении/расторжении брака, рождении или удочерении/усыновлении (для преемников по закону);
    • удостоверяющий кончину родственника документ;
    • СНИЛС усопшего.

    Если наследников более одного и есть те, кто отказался от своих прав, то к пакету бумаг добавляется соответствующий документ.

    Выплата накоплений

    На вынесение решения уйдет 5 суток. После сформированные средства смогут быть выданы преемнику. Выплату проводит тот из фондов, где размещены средства. Полномочная организация уведомит заинтересованное лицо об этом заранее. Для беспроблемного получения накопительной части пенсии умершего целесообразно предварительно оговорить способ выплаты. Перевод осуществляют через ФГУП «Почта России» или на личный счет в любом финансово-кредитном учреждении.

    С подачей документов лучше не медлить, особенно если правом преемственности обладает несколько человек. А в случае с просрочкой сроков, восстанавливать их придется через суд. Поэтому имеет смысл заручиться поддержкой компетентного специалиста (доступна бесплатно на нашем сайте).

    Видео (кликните для воспроизведения).

    Бесплатная консультация юриста по телефону:

    Источники


    1. Теория государства и права. — М.: АСТ, Сова, 2010. — 160 c.

    2. Теория государства и права. Введение в юриспруденцию. — М.: Юнити-Дана, 2011. — 128 c.

    3. Исторические, философские, политические и юридические науки, культурология и искусствоведение. Вопросы теории и практики, №6(12), 2011. В 3 частях. Часть 1. — М.: Грамота, 2011. — 232 c.
    Завещание накопительной части пенсии
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here